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    阴阳合同、向学生放贷…… 8种职业放贷行为将被依法依规处理

    发表于 2018-12-06 21:42 | 查看:



      本网讯 明明只借了4万元,却要在借条上写下借款12万元;明明已经还了钱,却还要被放贷人告到法院……近年来,“套路贷”案件屡屡发生,针对这一情况,近日云和法院出手了,不仅严惩了进行“套路贷”的职业放贷人,还出台了相应法规政策。今后,8种职业放贷行为将被依法依规处理。

      案例:屡见不鲜的“套路贷” 

      昨天上午,莲都区人民法院对该院首起涉及“套路贷”的案件进行了审理。

      据记者了解,去年7月,被告人胡某、郭某等4名安徽籍男子在丽水开了一家名叫“宏信”的投资公司,虽然明面上是一家“投资公司”,但他们的主要业务就是“套路贷”。仅仅几个月时间,就有多名受害人被胡某、郭某等人“套路”,共计被骗走15万余元。

      胡某、郭某等人到底是怎么“套路”被害人的呢?市民施先生讲述了自己的受骗经过。

      去年11月,急着用钱的施先生向“宏信”借了47200元钱,却被迫签下了12万元的借款合同。之后,胡某、郭某等人以施先生违约为由,将他的私家车开走。无奈之下,施先生最终拿出了10万元钱以及三条香烟,这才将自己的车要了回来。

      这下,施先生终于明白其中的“套路”:首先,“宏信”方面以收取保证金、违约金等各种名义,骗取被害人签订虚高借款合同及汽车抵押合同,并制造虚假的银行流水。然后,他们单方面宣称,被害人违约,将被害人抵押的汽车扣留,以此要求被害人按照虚高的借款合同履约。

      法院查实了情况后,认为胡某、郭某等四人犯诈骗罪,他们不仅要退赔违法所得,还要被分别判处一年零六个月至三年不等的有期徒刑,并处罚金两万至十五万元不等。

      同样遭遇“阴阳合同”的还有青田人余女士,2016年,急等着用钱的她向从事民间借贷的刘某以及出资人朱某借款7万元。然而,刘、朱二人借款的要求是:“必须签下一张14万元的借条!庇嗯棵挥邢胩,也就在借条上写下了自己的名字。

      之后,由于余女士无力还钱,刘、朱二人还将为余女士担保的季女士告到了法院。好在法官最终发现了其中的猫腻,刘某和朱某也受到了相应的惩罚。

      对策:全市首份职业放贷人名录出炉 

      由于近些年来“套路贷”越来越多,为了严打这一严重扰乱经融秩序的违法行为,云和法院今年特意成立了课题组,对该院近三年的民间借贷纠纷案进行了梳理,结果一组令人吃惊的数据浮出了水面。

      据查,2015年1月至2017年12月间,该院办理的民间借贷纠纷案共有387件,总涉案金额达2879.2237万元。其中,同一原告在同一年度内起诉案件3件以上、5件以下,并且总金额超过20万元的有13人;起诉案件在5件及以上的有34人。通过数据分析,那47名“特殊”的原告,其借贷行为已非正常的民间借贷往来,极有可能涉及高利贷、“套路贷”等违法行为。

      随即,云和法院结合实际调查结果,整理出了首份职业放贷人名录,张某某、魏某某等47名法院的“?汀北涣腥敫妹。今后,只要登记在册的放贷人员提起民事诉讼,法院方面就会十分严格地进行审查,严防高利贷、“套路贷”行为。

      与此同时,云和法院还出台了《关于办理职业放贷案件的若干意见(试行)》,若查明存在“阴阳合同”、面向在校学生非法放贷等8种情形之一的,将依法予以?、拘留,构成犯罪的移送公安机关追究刑事责任。

      据悉,丽水中院目前也正在对“套路贷”相关案件进行调研,接下来,全市两级法院预计会出台严打“套路贷”行为的相关细则。

      链接:8种职业放贷行为 

      1、出借人向法院提交的借条、借据等借款凭证所记载的出借资金金额明显高于实际交付的出借金额,且不能作出合理说明的;

      2、出借人在借款人未提出抗辩时故意隐瞒高息或以服务为名收取费用,实为变相高息的事实(高于民间借贷利率上限);或者出借人在借款人提出抗辩并提供证据证明高息的事实后,出借人仍否认相应事实的;

      3、出借人在借款人未提出抗辩时故意隐瞒借款人已经全部或部分还本付息的事实;或者出借人在借款人提出抗辩并提供证据证明借款人已还本付息的事实后,出借人仍否认相应事实的;

      4、原告知道或者应当知道自己非实际出借人,但仍以自己的名义多次提起民间借贷诉讼的;

      5、非法集资资金发放民间借贷的;

      6、套取金融信贷资金高利转贷的;

      7、面向在校学生非法发放贷款的;

      8、其他虚假陈述的事实等。

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